Tài khoản ECN là loại hình tài khoản mà 80% mọi người sẽ gặp khi đầu tư tài chính tại các broker. Nếu muốn mở tài khoản này để thực hiện quá trình giao dịch của mình. Bạn buộc phải hiểu những khái niệm về nó và cách hoạt động trước. Đương nhiên, tài khoản này có những điểm rất khác biệt so với các loại tài khoản còn lại trên thị trường. Nó giống như một mạng lưới liên lạc mà mọi người dùng để kết nối với nhau. Thị trường ảo này sẽ tập trung toàn bộ các nhà môi giới, nhà đầu tư,… lại với nhau.
Họ sẽ tự tìm kiếm lẫn nhau để đưa ra những hình thức trao đổi và mua bán sao cho phù hợp nhất. Những hoạt động mua bán sẽ được thực hiện trực tiếp mà không cần phải thông qua một bên trung gian nào cả. Đó chính là một trong những ưu điểm đáng để cho mọi nhà giao dịch trải nghiệm thử. Nhưng như chúng tôi đã nói ở trên, muốn giao dịch được với tài khoản này thì chúng ta hãy cùng nhau đi tìm hiểu về nó đã nhé.
ECN là gì?
Electronic Communication Network là tên đầy đủ và chính xác của cụm từ viết tắt ECN. Hoặc bạn cũng có thể gọi nó là mạng lưới thông tin điện tử với kết cấu mở. Nó cho phép toàn bộ những thành phần như Ngân hàng, Quỹ đầu tư, Nhà môi giới gửi lệnh giao dịch vào. Nó cũng có nghĩa là sàn giao dịch này không giữ lại lệnh mà lại đẩy trực tiếp lệnh của khách ra thị trường. Sau đó bạn sẽ được giao dịch trực tiếp với những đối tượng Ngân hàng, Quỹ đầu tư,…
Hệ thống các máy tính sẽ được kết nối lại với nhau là bàn đạp để cho các nhà đầu tư có thể mua bán sản phẩm. Tốc độ khớp lệnh cũng được đẩy mạnh hơn rất nhiều, không giống như những sàn theo hệ ôm lệnh. Lệnh giao dịch của khách hàng cũng sẽ được tự động khớp với mức giá tốt nhất thị trường.
Những mức giá này được những nhà cung cấp thanh khoản hoặc các Ngân hàng đưa ra. Vì ECN là một thành phần giao dịch có tốc độ nhanh nhất tại thị trường Forex. Nên sự xuất hiện của nhiều Forex Broker sử dụng hình thức ECN cũng là việc hiển nhiên. Vì họ cũng muốn mang đến những dịch vụ tốt nhất cho các khách hàng của mình trải nghiệm.
Tài khoản ECN là gì?
Nếu bạn thực hiện giao dịch loại hình Forex bằng tài khoản thường, tức là bạn đang giao dịch Forex với chính sàn giao dịch nơi bạn mở tài khoản. Sau đó các sàn Forex sẽ chọn một mức giá từ các nhà cung cấp thanh khoản. Và những nhà giao dịch sẽ phải thực hiện giao dịch với mức giá mà họ đã nhận được từ broker.
Còn nếu bạn thực hiện giao dịch với tài khoản ECN thì bạn sẽ được đẩy lệnh trực tiếp ra thị trường. Sau đó sẽ có những thành phần khác nhau xem xét; và chọn lọc xem ai có thể chấp nhận mức giá bạn đưa ra. Lúc này, sàn Forex chỉ đóng vai trò như một loại nền tảng hỗ trợ bạn giao dịch. Đó chính là một tài khoản ECN mà mọi người vẫn từng nghe thấy trên nhiều sàn giao dịch thị trường.
Sàn Forex ECN là gì?
Nếu muốn biết đâu là một sàn giao dịch Forex ECN thực sự thì bạn phải biết rằng sàn đó phải có tài khoản ECN thực thụ. Với tài khoản này, khách hàng được toàn quyền tự do thực hiện các giao dịch theo ý muốn của họ. Không có bất cứ sự can thiệp nào từ phía sàn giao dịch. Khi giao dịch với tài khoản này mức chi phí chênh lệch thường sẽ không cao và nhiều lúc sẽ bằng 0. Nguyên nhân xảy ra tình trạng này là vì sàn giao dịch không có quyền tác động lên mức giá đó nữa.
Sàn giao dịch lúc này chỉ là một nền tảng giao dịch không hơn không kém cho các nhà đầu tư sử dụng. Lúc này sàn giao dịch sẽ thực hiện chính sách thu phí cho những giao dịch; mà sàn này cung cấp cho người dùng. Mức phí được thu ở đây sẽ là phí hoa hồng; và tùy từng sàn sẽ có những mức phí khác nhau. Phí này sẽ được tự động thiết lập và tính toán khi bạn thực hiện đóng hoặc mở một giao dịch. Do đó nếu bạn muốn tiết kiệm chi phí thì khi chọn sàn giao dịch ECN; bạn nên chọn những sàn có mức phí hoa hồng thấp để không mất nhiều chi phí.
Tài khoản ECN hoạt động ra sao?
Việc đầu tiên là hệ thống sẽ tập hợp lại những lệnh giao dịch được khách hàng đẩy vào thị trường. Những lệnh giao dịch này sẽ bao gồm cả lệnh bán và lệnh mua từ toàn bộ những người có tham gia vào giao dịch. Họ là những bên cung cấp tính thanh khoản cho thị trường hay những nhà giao dịch cá nhân. Hệ thống sẽ thực hiện khớp mọi lệnh mua hoặc bán với nhau, mức giá sẽ cùng với nhau; và hệ thống sẽ ưu tiên duyệt lệnh này trước.
Nếu như mạng lưới hệ thống không tìm thấy những thông tin về các lệnh tương ứng. Thì mặc định của hệ thống sẽ là chọn ra mức giá BID cao nhất và mức giá Ask thấp nhất. Sau đó họ sẽ trực tiếp đăng lên mức giá Bid & Ask này lên trên. Sau đó các nhà đầu tư có thể lựa chọn lệnh và thực hiện lệnh ngay tại thời điểm đó theo ý muốn của mình. Dù hệ thống giao dịch mạng lưới điện tử này sẽ kết nối mọi đối tượng tham gia. Nhưng không phải ai cũng được kết nối vào hệ thống này và cần phải đáp ứng được điều kiện cần và đủ.
Cho dù bạn có mang tới mức giá cả tốt nhất với thị trường giao dịch. Nhưng nhà cung cấp thanh khoản lại đòi hỏi bạn đáp ứng được mức khối lượng giao dịch lớn trên thị trường. Do vậy mà những nhà đầu tư nhỏ lẻ không thể nào đáp ứng được yêu cầu này. Họ chỉ có thể giao dịch với một khối lượng nhỏ hơn mức mà các nhà thanh khoản này yêu cầu.
Những thành phần tham gia vào mạng lưới ECN
Hầu hết, những đối tượng tham gia vào thị trường này khá đa dạng; và bao gồm nhiều thành phần khác nhau. Quy mô hoạt động cũng khá linh hoạt, lớn có mà nhỏ cũng có, họ có thể là:
- Những ngân hàng lớn
- Các tổ chức quỹ Hedge Funds
- Những sàn giao dịch ECN khác nhau
Một sàn giao dịch ECN lớn sẽ bao gồm những nhà đầu tư thanh khoản lớn là các sàn ECN khác. Hoặc là sự góp mặt của những ngân hàng lớn với nhau. Mỗi giao dịch được khách hàng thao tác sẽ mang lại lợi nhuận từ phí hoa hồng cho các sàn ECN. Khối lượng giao dịch trên sàn của các trader càng cao; thì mức phí hoa hồng mà sàn nhận được cũng càng lớn. Đây cũng chính là nguồn thu nhập chính cho các sàn giao dịch trên thị trường.
Những ưu và nhược điểm của tài khoản này
Dù là tài khoản nào thì cũng sẽ có những ưu và khuyết điểm, đương nhiên ECN cũng không ngoại lệ:
Ưu điểm:
- Phí spread thấp, đây là một trong những ưu điểm lớn nhất của loại hình tài khoản này. Với một số cặp tiền tệ ngoại hối chính thì mức spread còn có thể giảm xuống bằng 0
- Hành động liên kết với những nhà thanh khoản lớn là những nhà ECN khác; đã giúp cho tính thanh khoản được thuận lợi hơn. Mọi lệnh giao dịch có tốc độ khớp vô cùng nhanh chóng và không bị hoãn lệnh. Khía cạnh này là điểm khiến nhiều nhà giao dịch vô cùng ưng ý
- Do hoạt động theo cơ chế ECN nên sẽ không sợ sàn làm giá cao hơn so với thị trường
- Giá giao dịch được chào đón bởi nhiều thành phần broker khác nhau nên bạn sẽ chọn lựa được mức giá tốt nhất
Nhược điểm:
Một trong những khuyết điểm duy nhất khi giao dịch tài khoản ECN là tỷ lệ đòn bẩy không cao. Nhưng điểm này cũng có thể là ưu điểm và cũng có thể là nhược điểm. Ưu điểm dành cho những người không thích giao dịch mạo hiểm và thích giao dịch yên bình. Còn nhược điểm đối với những người thích mạo hiểm đầu tư để có được lợi nhuận lớn hơn bình thường. Tài khoản ECN thường sẽ có mức đòn bẩy rơi vào khoảng 1:100; hoặc 1:200 mức cao nhất được cung cấp là 1:500.
Nên giao dịch với sàn Forex ECN không?
Nếu xét về mặt giao dịch giữa sàn ôm và sàn chuyển thì việc giao dịch với sàn đầu tư ECN thì không còn gì bàn cãi. Nhưng không phải ai cũng là đối tượng thích hợp để sử dụng loại tài khoản này. Đối với những nhà đầu tư thực hiện theo phong cách giao dịch Scalping. Thì giao dịch với tài khoản ECN là một quyết định sáng suốt đối với họ vì mức spread không quá lớn.
Thậm chí ở một số cặp tiền ngoại hối mức chi phí này còn được tính bằng 0. Mà những nhà giao dịch theo phong cách này thường sẽ giao dịch liên tục với nhiều lệnh trong ngày. Do vậy khi sử dụng tài khoản này sẽ giúp họ tiết kiệm được một khoản chi phí khá lớn cho mình.
Dù chi phí từ spread có thể nói là không đáng kể, nhưng nếu giao dịch trong khoảng thời gian dài. Mức phí này cộng lại cũng đủ làm cho bạn cảm thấy choáng ngợp hơn nhiều. Bên cạnh đó, việc lệnh khớp nhanh chóng cùng với tính thanh khoản từ thị trường cao. Nên sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư hơn tham gia vào những giao dịch trên sàn cũng là điều mà nhiều người dễ hiểu hơn.
Do vậy, nếu như bạn cảm thấy yêu thích hoặc là một Scalping Trader; thì bạn hoàn toàn có thể thử giao dịch với tài khoản này. Nó sẽ đem đến cho bạn nhiều mặt lợi hơn là hại khi thực hiện đầu tư trên thị trường.
Cách lựa chọn sàn ECN
Muốn lựa chọn được một sàn ECN uy tín và chất lượng thì bạn cần phải tuân thủ một số điều kiện cần thiết:
- Đầu tiên bạn cần phải tìm hiểu xem mức phí chênh lệch của sàn đó cố định hay còn có thể thay đổi. Một sàn uy tín sẽ có mức phí chênh lệch thả nổi; hoặc nó cũng có thể thay đổi theo những mức cố định được quy định trước đó.
- Điều tra thông tin xem tỷ lệ khác nhau khi giao dịch với tài khoản demo và tài khoản thực có khác nhau nhiều không. Nếu như nó có nhiều điểm khác nhau thì đó không phải là một sàn ECN chân chính; mà bạn nên giao dịch
- Cần tìm hiểu xem tại sàn có hiện tượng Slippage xảy ra hay không
Điều quan trọng nhất khi muốn lựa chọn một sàn giao dịch ECN phù hợp là phải so sánh với hai đến ba sàn khác nhau. Ngoài ra, yếu tố thanh khoản cũng là điểm mà bạn cần chú ý ở sàn giao dịch. Nó sẽ làm ảnh hưởng trực tiếp tới tốc độ khớp lệnh; và những kết quả mà nhà đầu tư đó thực hiện giao dịch.
Thị trường Forex ngày càng lớn mạnh hơn và hàng ngàn tỷ đô mỗi ngày được giao dịch. Khối lượng giao dịch cũng ngày càng tăng lên nhiều hơn nữa trên thị trường. Chính vì vậy mà sàn giao dịch ngày càng trở nên đa dạng hơn nhiều; bạn cần phải nắm bắt được hết chúng mới có thể thực hiện đầu tư thành công.
So sánh tài khoản ECN với Standard
Sau khi bạn tìm hiểu về khái niệm, cách hoạt động cùng những ưu nhược điểm của tài khoản ECN thì bạn đã hiểu hơn về nó chưa? Nếu rồi thì chúng ta sẽ tiến hành phân tích những sự khác; và giống nhau của tài khoản ECN và Standard trên thị trường nhé.
Tài khoản Standard
Đây là một loại tài khoản giao dịch với những phương thức khá đơn giản và có vẻ truyền thống. Mọi hoạt động giao dịch sẽ thực hiện thông qua sàn môi giới Forex là chủ yếu. Và sàn giao dịch cũng chính là đơn vị cầu nối giữa bạn và những nhà cung cấp thanh khoản. Hoặc cũng có trường hợp những sàn này đóng vai trò là một người đứng về phía vị thế giao dịch như bạn.
Mức phí chênh lệch trong tài khoản này cũng thường lớn hơn rất nhiều so với tài khoản ECN. Vì đây là một khía cạnh giúp các nhà môi giới có thể kiếm thêm lợi nhuận về cho mình. Nhưng dù mức phí này khá lớn nhưng nhiều người lại đánh giá rằng chi phí này khá phù hợp. Vì nó sẽ không bị biến đổi và biến động nhiều theo giá cả sản phẩm hay xu hướng thị trường.
Điều quan trọng hơn là tài khoản này sẽ không mất phí hoa hồng khi giao dịch. Nền tảng giao dịch của tài khoản này cũng khá đơn giản và dễ sử dụng hơn nữa. Nên những nhà đầu tư mới vào nghề có thể thực hiện giao dịch với tài khoản này. Đảm bảo sẽ mang lại độ an toàn và chính xác cao cho các nhà đầu tư trên thị trường hiện nay.
Tài khoản ECN
Không giống như những tài khoản thường, với tài khoản này; bạn có thể có nhiều trải nghiệm tốt hơn và đa dạng hơn. Nền tảng giao dịch của tài khoản này vô cùng hiện đại nhưng độ biến động lớn. Vì phải thường xuyên giao dịch trực tiếp với những thị trường liên ngân hàng. Diễn biến giá xảy ra nhanh chóng khiến nhiều nhà đầu tư không kịp trở tay khi giao dịch.
Những lệnh giao dịch sau khi được thực hiện sẽ ngay lập tức được đưa vào thị trường. Mức phí chênh lệch cũng không lớn, không nhiều như trên tài khoản thường khác. Nhưng nó cũng đồng nghĩa rằng bạn luôn phải quan sát những biến động từ thị trường xảy ra.
Nếu như là một nhà giao dịch theo trường phái lướt sóng thì tài khoản này sẽ tốt hơn cho bạn. Tại tài khoản này bạn cũng cần phải trả một mức phí hoa hồng cố định khi giao dịch. Vì mức độ biến động giá nhanh cần một phản ứng lanh lẹ và ứng biến kịp thời. Nên tài khoản này sẽ chỉ phù hợp cho những nhà đầu tư đã có kinh nghiệm giao dịch trên thị trường nhiều năm.
Kinh nghiệm khi giao dịch với tài khoản ECN
Muốn giao dịch hiệu quả với tài khoản ECN bạn cần phải bỏ túi những kinh nghiệm như:
- Lựa chọn sàn giao dịch ECN uy tín và chất lượng cao để thực hiện giao dịch. Hiện tại có rất nhiều sàn lấy mác là sàn ECN nhưng thực chất lại là dạng sàn giao dịch ôm lệnh; nên bạn cần chú ý chọn cho chính xác
- Chọn sàn giao dịch có mức phí hoa hồng thấp cũng là một cách giúp bạn tiết kiệm chi phí. Vì đây là nguồn thu chủ yếu của các sàn giao dịch nên sẽ có nhiều sàn để mức phí này cao ngất ngưởng nên bạn cần phải chú ý hết sức
- Bạn có thể chọn sàn giao dịch sử dụng công nghệ ECN kết hợp với VPS. Mọi giao dịch của bạn lúc này sẽ được thực hiện vô điều kiện dù cho mạng lưới internet có kém ra sao. Nếu là một nhà giao dịch với khối lượng lớn thì yếu tố này rất nên được cân nhắc khi giao dịch
- Kết hợp tài khoản ECN với cách giao dịch lướt sóng; cũng chính là một phương thức đầu tư khá tốt mà mọi người nên tham khảo thử
Xem thêm: Tài khoản giao dịch Forex có bao nhiêu loại trên thị trường hiện nay?
Lời kết
Sau khi đã nắm rõ được những thông tin về tài khoản ECN là gì thì chắc chắn bạn đã biết nên giao dịch thế nào. Khác xa với nhiều loại hình tài khoản khác là cần phải có một bên thứ 3 đẩy lệnh. Thì với tài khoản ECN chúng ta chỉ cần thực hiện trao đổi và mua bán trực tiếp với nhau. Cách hoạt động đã được chúng tôi giới thiệu kỹ càng ở phía trên; nên ở phần tổng kết này sẽ không nhắc lại nữa. Hiện nay, thị trường có khá nhiều sàn ECN mọc lên nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng.
Nếu bạn có nhu cầu hoặc yêu thích hình thức ECN này thì có thể tham khảo giao dịch tài những sàn đó. Mạng lưới giao dịch này luôn hứa hẹn đem đến những mức giá giao dịch hấp dẫn nhất cho người dùng. Bên cạnh đó, cũng có nhiều sàn lừa đảo lấy danh nghĩa sàn ECN để lừa tiền khách hàng. Vậy nên dù là giao dịch với tài khoản ECN hay với sàn giao dịch thì mọi người cũng cần đề phòng cẩn thận.
Thông tin tổng hợp: chungkhoan24h.net
